Servicii fiduciare
De la structuri de deținere și planificare succesorală până la consultanță continuă — fiecare serviciu este calibrat pe nevoile patrimoniale specifice ale dumneavoastră.
Înainte de a recomanda orice instrument juridic sau structură de deținere, echipa AdvisoryLeaders realizează un audit patrimonial complet: inventarierea activelor, analiza riscurilor existente, identificarea obligațiilor fiscale viitoare și cartografierea relațiilor de familie relevante pentru succesiune. Abia după această etapă propunem soluții — fie că este vorba de un holding familial, un trust de drept comun, o fundație patrimonială sau o combinație de instrumente adaptate contextului internațional al clientului. Livrabilul concret al unui mandat tipic include: memorandum de structurare, proiect de acte constitutive, calendar de implementare și protocol de revizuire anuală.
Fiecare linie de servicii este condusă de un consultant cu experiență specifică în domeniu.
Configurăm holdinguri familiale și structuri de tip trust care protejează activele de riscurile operaționale și asigură o transmitere ordonată. Lucrăm cu avocați parteneri din România și din jurisdicții EU pentru a alege cadrul juridic optim fiecărui client.
Redactăm testamente, pacte succesorale și acorduri prematrimoniale integrate în planul patrimonial de ansamblu. Coordonăm cu notari publici din Oradea și cu experți fiscali pentru a minimiza impactul asupra moștenitorilor.
Structurăm transferul de proprietate și de management în companiile de familie: evaluare independentă, restructurare acționarială, pact de familie, programe de mentorat pentru generația succesoare și plan de retragere a fondatorului.
Prin contracte anuale de retainer, monitorizăm evoluția patrimoniului, semnalăm schimbările legislative relevante și actualizăm structura la intervale regulate. Clienții cu mandat activ beneficiază de acces prioritar la echipă și de rapoarte trimestriale de situație.
Coordonăm mandate cu elemente transfrontaliere — active în mai multe state EU, rezidenți cu dublă cetățenie sau familii cu membri în jurisdicții diferite. Gestionăm relația cu consilierii locali din fiecare jurisdicție implicată, astfel încât dumneavoastră să aveți un singur punct de contact.
Câteva clarificări pentru cei care se află la prima interacțiune cu serviciile fiduciare.
Nu există un prag fix, dar în practică mandatele noastre sunt relevante pentru persoane cu active totale de peste 500.000 EUR sau cu afaceri de familie cu cifră de afaceri anuală de peste 1 milion EUR. Sub aceste niveluri, costul structurării poate depăși beneficiile — și vă vom spune asta clar de la prima întâlnire.
Un audit patrimonial inițial durează 3–4 săptămâni. Implementarea completă a structurii recomandate variază între 3 și 9 luni, în funcție de complexitate, de jurisdicțiile implicate și de disponibilitatea documentației. Furnizăm un calendar detaliat înainte de semnarea oricărui contract.
Nu. AdvisoryLeaders se concentrează exclusiv pe structurarea juridică și patrimonială — nu administrăm portofolii de investiții, nu acordăm credit și nu executăm tranzacții financiare în numele clienților. Colaborăm cu administratori de active independenți, pe care îi putem recomanda, dar decizia de selecție aparține în întregime clientului.
Structurile pe care le proiectăm au o anumită reziliență la modificări legislative, dar nicio arhitectură nu este imună pe termen nedefinit. De aceea recomandăm contracte de retainer cu revizuire anuală: monitorizăm modificările din Codul Civil, Codul Fiscal și reglementările EU și vă notificăm în termen de 30 de zile dacă o schimbare vă afectează structura.
Da. Deși biroul principal este în Oradea, deservim clienți din toată România și clienți cu reședința în alte state EU care au active sau interese în România. Primele două întâlniri le desfășurăm față în față; etapele ulterioare pot fi gestionate și la distanță, prin canale securizate.
„Planificarea succesorală pe care am realizat-o împreună cu AdvisoryLeaders mi-a luat o greutate de pe umeri pe care o purtam de ani de zile. Acum știu că afacerea pe care am construit-o în 22 de ani va rămâne intactă pentru copiii mei, indiferent de ce se întâmplă. Consultanții au fost direcți în privința limitelor și a riscurilor — nu mi-au promis lucruri imposibile.”
Elena Dragoș, antreprenor, sectorul medical, Cluj-Napoca
Contactați echipa AdvisoryLeaders pentru o evaluare inițială a situației dumneavoastră patrimoniale.